理财行业是一个竞争激烈的市场，客户需求和期待也在不断变化。在这样的市场环境下，理财机构需要通过客户关系管理（CRM）来提供更好的服务和产品，满足客户的需求和期待，增强客户黏性和忠诚度，提高业务的竞争力和盈利能力。

理财行业CRM的作用主要有以下几个方面：

1. 深入了解客户需求和期待：理财行业CRM可以通过整合线上和线下的客户信息和数据，深入了解客户的需求和期待，为提供个性化的服务和产品提供支持和依据。

2. 提供个性化的服务和产品：理财行业CRM可以根据客户的需求和期待，提供个性化的服务和产品，提高客户的满意度和忠诚度，增强客户黏性和口碑。

3. 优化营销和销售管理：理财行业CRM可以通过数据分析和预测，优化营销和销售管理，提高销售效率和业绩，降低营销和销售成本，提高市场竞争力。

4. 提高客户服务质量：理财行业CRM可以通过建立客户服务平台和机制，提供快速、准确、专业的客户服务，提高客户体验和满意度，增强客户黏性和口碑。

5. 优化业务流程和决策：理财行业CRM可以通过数据分析和预测，优化业务流程和决策，提高业务竞争力和创新性，实现业务增长和发展。